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    全國人大代表、工行副行長王景武:建議完善修訂《反洗錢法》

    發布時間:2022-03-18 來源:轉自北京反洗錢研究
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    全國人大代表、工行副行長王景武:建議完善修訂《反洗錢法》

    2022年全國兩會正在進行。全國人大代表、中國工商銀行黨委委員、執行董事、副行長兼首席風險官王景武在接受南方財經全媒體記者專訪時表示,延續對金融領域法制建設工作的高度關注,王景武今年向兩會遞交了《關于完善修訂〈反洗錢法〉的議案》。

    2017年4月,中央全面深化改革領導小組第三十四次會議審議通過《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》,將反洗錢工作提升到國家戰略高度,明確指出反洗錢是建設中國特色社會主義法治體系和現代金融監管體系的重要內容,是推進國家治理體系和治理能力現代化、維護經濟社會安全穩定的重要保障,是參與全球治理、擴大金融業雙向開放的重要手段。

    王景武指出,自2007年《反洗錢法》實施以來,我國反洗錢體系日趨完善,工作成效持續顯現。但隨著國內外反洗錢形勢不斷變化,《反洗錢法》部分條款已滯后于實踐發展需要。

    2021年以來,中國人民銀行先后出臺《反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》《反洗錢法(修訂草案送審稿)》(以下簡稱《修訂草案》),征求各方意見,在解決反洗錢重點、難點問題上邁出了堅實的一步。為進一步完善《修訂草案》,王景武結合國內反洗錢工作實際,提出如下四點建議:

    一是進一步明晰國家反洗錢治理架構。                             

    建議效仿《反壟斷法》立法技術,在《反洗錢法》中明確國務院相關委員會、人民銀行、銀保監會、證監會、公安部門、市場監督管理總局、海關總署、法院等機構的具體反洗錢監督管理職責。各機構各司其職、分工協作,提升監管效能,降低管理成本,指導金融機構妥善處理客戶、受益所有人盡職調查工作與“放管服”、消費者權益保護等方面的關系,更好地守住風險底線、助推經濟高質量發展。

    二是進一步強化反洗錢信息共享機制。

    建議《反洗錢法》明確規定構建反洗錢信息共享機制,由中國人民銀行牽頭建立全國反洗錢信息共享平臺,規范各部門向人民銀行提供數據的責任、范圍和使用反洗錢相關數據的權限,建立信息采集、審核、查詢和發布等閉環管理流程,提升我國反洗錢管理整體效能。在信息共享機制下,執法部門為金融機構等義務主體提供多種來源的情報信息,提高義務主體識別客戶、受益所有人及可疑交易的能力;同時,義務主體依據這些信息向執法部門提供更詳細的金融交易數據,支持執法部門對洗錢和恐怖主義活動開展精確打擊。

    三是進一步規范相關個人法律責任。

    建議一是增加客戶不履行配合盡職調查義務的處罰條款。根據《修訂草案》,上述行為僅限于義務機構有權限制或拒絕為其辦理業務,威懾力不足,且容易引起客戶投訴。建議在罰則中明確規定,未按規定配合開展盡職調查或提供虛假信息和資料的,應予以處罰。二是增加反洗錢管理人員盡職免責條款。當前反洗錢和反恐怖融資工作面臨的形勢復雜,即使在金融機構相關個人勤勉盡責的情況下,仍難以完全避免洗錢和恐怖融資風險發生。為發揮正向激勵作用、確保反洗錢隊伍穩定,建議參照《反洗錢法(修訂草案送審稿)》中金融機構勤勉盡責條款,規定金融機構反洗錢管理人員勤勉盡責、免于處罰條款。

    四是陸續出臺配套的專項辦法或細則。

    建議出臺客戶和受益所有人資金來源、財富來源、交易背景調查等專項細則或指導手冊。目前金融機構在為客戶辦理業務過程中,了解資金來源或用途、識別交易目的和性質手段較少、難度較高,建議相關監管部門進一步明確具體要求,指導金融機構做實做好盡職調查等各項工作。

     

    (轉自北京反洗錢研究)


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