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  • 反洗錢專欄
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    金融機構反洗錢處罰案例匯總

    發布時間:2022-03-18 來源:轉自北京反洗錢研究
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    【銀行】

    2022年渤海銀行合計被罰260萬元,無錫分行因違反“反洗錢”規定被罰170萬元

    20223月4日,中國人民銀行南京分行官網更新行政處罰公告顯示,渤海銀行無錫分行因未按規定履行客戶身份識別義務,被罰款170萬元。

    時任渤海銀行無錫分行業務營運部副總經理呂漢清,因對渤海銀行無錫分行未按規定履行客戶身份識別義務的違法行為負有直接責任,被罰款3.5萬元。時任渤海銀行無錫分行內控合規部總經理高峰,因對渤海銀行無錫分行未按規定履行客戶身份識別義務的違法行為負有直接責任,被罰款1.75萬元。中國人民銀行南京分行于2022年3月1日作出上述處罰決定。除此之外,截至目前,2022年以來渤海銀行共收到三張罰單,共計被罰款260萬元。

    查詢中華人民共和國《反洗錢法》發現,該法則第六章第三十二條規定:“金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款:(一)未按照規定履行客戶身份識別義務的;(二)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;(三)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;(五)違反保密規定,泄露有關信息的;(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為,致使洗錢后果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分,或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作?!?/span>

     

    【證券公司】

    未按規定履行客戶身份識別義務,中天證券被罰137.1萬元,兩名負責人同時被罰

    2022年2月16日,中國人民銀行沈陽分行披露了對中天證券股份有限公司(以下簡稱中天證券)及兩位涉事人員的行政處罰,其中中天證券被罰137.1萬元。

    行政處罰決定書沈銀罰決字〔2022〕年第18號顯示,中天證券違法行為類型為:1.未按規定履行客戶身份識別義務;2.未按規定報送可疑交易報告。2022年2月10日,中國人民銀行沈陽分行對其作出罰款137.1萬元的行政處罰。

    同時,沈銀罰決字〔2022〕年第19號顯示,時任中天證券股份有限公司經紀業務事業部總經理徐秋炯,對中天證券“未按規定履行客戶身份識別義務”負有責任,罰款3.1萬元。

    沈銀罰決字〔2022〕第20號顯示,時任中天證券股份有限公司合規法律部總經理李偉東,對中天證券“未按規定報告可疑交易報告”負有責任,罰款3.1萬元。

    官網資料顯示,中天證券是經遼寧省政府批準,于2004年7月經重組設立的綜合類證券公司,是遼寧省屬唯一一家國有金融類證券經營機構,總部設在沈陽。注冊資本為22.25億元,現有六家股東,其中遼寧省國資委持股占比40.16%。業務范圍涵蓋證券經紀業務、證券自營業務、資產管理業務、投資銀行業務、信用交易業務、量化投資業務、新三板做市業務、票據業務、期貨業務和私募基金等十個領域。

     

    【保險公司】

    存在與身份不明客戶進行交易等“三宗罪”,太平洋壽險被罰470萬元

    2022年3月8日,《財經天下》周刊日前從央行上??偛烤W站了解到,中國太平洋人壽保險股份有限公司(以下簡稱“太平洋壽險”)因未按規定履行客戶身份識別義務;未按規定保存客戶身份資料和交易記錄;與身份不明的客戶進行交易3項違法行為,被央行上海分行罰款470萬元。

    而央行上海分行除對太平洋壽險進行處罰外,還對該公司涉事的責任人一并進行了處罰。其中,周某某作為時任太平洋壽險副總經理,被罰款7萬元;崔某某作為時任太平洋壽險副總經理,被罰款7萬元。

    公開資料顯示,太平洋壽險成立于2001年11月,是中國太平洋保險(集團)股份有限公司(以下簡稱“太平洋保險”)旗下專業壽險子公司。太平洋保險是在1991年5月13日成立的中國太平洋保險公司基礎上組建而成的保險集團公司,總部設在上海,是國內領先的綜合性保險集團,并且是首家A+H+G三地上市的保險公司。


    【期貨公司】

    因違反反洗錢相關規定,華融期貨被罰款44萬元

    2021年11月央行??谥行闹泄剂艘粍t行政處罰信息公示表,華融期貨及首席風險官因相關違規被罰款。

    據決定書瓊銀罰字〔2021〕第6、7號顯示,華融期貨未按規定保存客戶身份資料被??谥行闹?/span>罰款44萬元;同時其首席風險官丁陸夷因對上述違法行為負有責任被罰款4萬元。

    另據華融證券披露的公告顯示,此次違規主要因華融期貨在2019年1月1日至6月30日期間,新建立業務關系的部分客戶在業務系統中的職業信息與反洗錢系統中顯示的職業信息不一致。

    值得注意的是,此次處罰已經是華融期貨年內第二次被罰,同時也是其首席風險官丁陸夷年內二次被罰,其執業能力或有待提高。今年1月29日,海南證監局曾連發4條行政監管措施決定書,華融期貨因公司治理不完善、內部控制及風險管理存在缺陷被責令改正,同時其總經理孫祥春因未能有效執行公司制度被出具警示函;首席風險管丁陸夷因未能對期貨公司經營管理行為的合法合規性、風險管理進行有效監督檢查被處罰;員工宋晶晶則因任職期間在海南證監局實施舉報核查過程中不配合調查取證,妨礙監管人員履行法定職責被罰?! ?/span>

    公開資料顯示,華融期貨前身為1993年9月22日成立的海南昌潔期貨經紀有限公司,注冊資本3.2億元,其中,華融證券股份有限公司持股92.5%,??谛侨A房地產開發有限公司持股7.5%。目前下設分支機構4個,經營范圍包括金融期貨經紀、商品期貨經紀和資產管理業務。

     

    【支付機構】

    因違反反洗錢規定等4宗違法行為,快錢支付被罰1004萬元,兩名高管同時被罰

    2022年2月8日,中國人民銀行上??偛烤W站發布的行政處罰公示表(2022年第022期)顯示,快錢支付清算信息有限公司違法被處以罰款人民幣1004萬元,責令限期改正。

    行政處罰決定書(上海銀罰字〔2022〕4號)顯示,快錢支付清算信息有限公司存在以下違法行為:1.違反賬戶管理規定;2.違反清算管理規定;3.未按規定履行客戶身份識別義務;4.與身份不明客戶交易。中國人民銀行上海分行于2022年1月24日決定對其處以罰款人民幣1004萬元,責令限期改正。

    行政處罰決定書(上海銀罰字〔2022〕5號)顯示,時任快錢支付清算信息有限公司董事、首席執行官、總經理黨曉強對公司以下違法違規行為負有責任:未按規定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行上海分行于2022年1月24日決定對其處以罰款人民幣3.5萬元。

    行政處罰決定書(上海銀罰字〔2022〕6號)顯示,時任快錢支付清算信息有限公司助理副總裁滕士軍對公司以下違法違規行為負有責任:1.未按規定履行客戶身份識別義務;2.與身份不明客戶交易。中國人民銀行上海分行于2022年1月24日決定對其處以罰款人民幣8.5萬元。

    官網顯示,2004年成立至今,快錢公司已覆蓋逾4億個人用戶,650余萬商業合作伙伴,對接的金融機構超過200家。公司總部位于上海,在北京、天津、南京、深圳、廣州等30多地設有分公司,并在南京設立了金融科技服務研發中心。2014年底,快錢與萬達集團達成戰略控股合作,共同打造以實體產業為依托的金融科技平臺。

    經查詢發現,快錢支付清算信息有限公司大股東為福州網福信息技術有限公司,持股比例52%,福州網福信息技術有限公司為快錢金融服務(上海)有限公司全資子公司,快錢金融服務(上海)有限公司為上海萬達網絡金融服務有限公司全資子公司,上海萬達網絡金融服務有限公司大股東為大連萬達集團股份有限公司,持股比例91.95%。

     


     (轉自北京反洗錢研究)



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